basic - £55

Sessão individual única de 1h30.

Ideal para tirar dúvidas e obter clareza sobre tipos de contas fiscais, corretoras e estratégias de investimento.

premium - £95

1 Sessão individual de 1h30
+ 1 Sessão de acompanhamento de 1h
+ Documento personalizado com resumo das reuniões e plano de ação passo a passo

O Premium é um processo completo que começa com o esclarecimento inicial das suas principais dúvidas e evolui para a criação de um plano estruturado, feito sob medida para os seus objetivos.

Durante as sessões, você terá:

• Clareza inicial sobre como funcionam as contas fiscais do Reino Unido (ISA, SIPP, LISA) e como elas podem ser usadas de acordo com seus objetivos.

• Estruturação de um plano personalizado, alinhando seus aportes e horizontes de tempo (reserva de emergência, compra de imóvel, aposentadoria).

• Simulações práticas para visualizar diferentes cenários e entender aonde seus investimentos podem te levar em 10, 20 ou 30 anos.

• Suporte operacional na escolha e abertura de corretoras, configuração de aportes e uso das plataformas de investimento.

• Documento final personalizado com um resumo claro de tudo que foi discutido e um roteiro de ação para você seguir com independência e confiança.

O foco aqui é te acompanhar desde a fase inicial de organização até a definição de um plano concreto, para que você saia não apenas com respostas, mas com uma estratégia sólida e aplicável ao seu dia a dia.

Termos e Condições da Consultoria Financeira

1. Natureza do Serviço

O serviço oferecido é de coaching financeiro educacional, com foco em explicar como funcionam as ferramentas financeiras disponíveis no Reino Unido, comparando opções e ajudando o cliente a entender os prós e contras para tomar suas próprias decisões.

Não se trata de assessoria regulada pela FCA (Financial Conduct Authority), nem de consultoria de investimentos personalizada com recomendação de produtos específicos.

2. Limites do Serviço

O cliente reconhece que este serviço não inclui:

• Recomendação de investimentos específicos (ações, ETFs, fundos ou outros produtos).

• Assessoria tributária ou legal avançada.

• Gestão de carteira, administração de recursos ou stock picking.

• Venda de produtos financeiros, corretagem ou recebimento de comissões de terceiros.

• Planejamento de pensões regulamentado ou aconselhamento sobre transferências de planos de pensão.

O papel do coach é educar, esclarecer e dar clareza. As decisões finais de investimento são sempre de responsabilidade exclusiva do cliente.

3. Planos e Valores

• Basic (£55): 1 sessão individual de 1h30 para esclarecimento inicial sobre reserva de emergência, contas fiscais (ISA, SIPP, LISA), renda fixa x variável e corretoras de baixo custo.

• Premium (£95): 1 sessão individual de 1h30 + 1 sessão de acompanhamento de 1h + documento personalizado com resumo e plano de ação.

Os valores são pagos antecipadamente e não incluem quaisquer taxas de terceiros (ex.: corretoras, bancos ou plataformas externas).

4. Reagendamento e Cancelamento

• O cliente pode reagendar uma sessão com aviso prévio mínimo de 24 horas.

• Cancelamentos com menos de 24 horas de antecedência não são reembolsáveis.

• Se o coach precisar reagendar, um novo horário será oferecido sem custo adicional.

5. Responsabilidade

• O cliente é integralmente responsável por suas decisões financeiras e pelo uso das informações fornecidas durante as sessões.

• O coach não se responsabiliza por ganhos, perdas ou consequências financeiras resultantes de escolhas feitas pelo cliente após a consultoria.

6. Aceite

Ao prosseguir com o pagamento, o cliente declara que:

• Leu e compreendeu estes Termos e Condições.

• Reconhece a natureza educacional do serviço.

• Concorda que as decisões de investimento são de sua responsabilidade.