Termos e Condições — Consultoria Educacional em Finanças Pessoais
1. Natureza do Serviço
O serviço oferecido é de consultoria educacional em finanças pessoais, com foco em explicar como funcionam as ferramentas financeiras disponíveis no Reino Unido, comparar opções e ajudar o cliente a desenvolver seu próprio entendimento para tomar decisões financeiras conscientes e informadas.
Este serviço é estritamente educacional e não constitui assessoria financeira regulada, consultoria de investimentos personalizada, nem recomendação individual de produtos financeiros nos termos definidos pela Financial Conduct Authority (FCA) e pelo Financial Services and Markets Act 2000 (FSMA).
O consultor não é autorizado nem regulado pela FCA. Nenhuma informação fornecida durante as sessões deve ser interpretada como recomendação personalizada de investimento ou aconselhamento financeiro regulado.
2. Limites do Serviço
O cliente reconhece que esta consultoria não inclui:
Assessoria tributária ou jurídica de qualquer natureza
Gestão de carteira, administração de recursos ou indicação de ativos específicos (stock picking)
Venda, intermediação ou corretagem de produtos financeiros, nem recebimento de comissões de terceiros
Aconselhamento regulado sobre pensões, incluindo pension transfer advice, que por lei exige autorização específica da FCA
O papel do consultor é exclusivamente educacional: explicar conceitos, apresentar estruturas financeiras disponíveis e ajudar o cliente a compreender suas opções. A decisão final sobre qualquer produto ou investimento é sempre de responsabilidade exclusiva do cliente.
Caso o cliente necessite de assessoria financeira regulada, recomenda-se que procure um profissional autorizado pela FCA, consultável em fca.org.uk/register.
3. Planos e Valores
Basic — £95 1 sessão individual de 1h30 com foco educacional sobre: reserva de emergência, contas fiscais (ISA, SIPP, LISA), diferenças entre renda fixa e renda variável, e critérios para escolha de corretoras de baixo custo.
Premium — £155 1 sessão individual de 1h30 + 1 sessão de acompanhamento de 1h + documento personalizado com resumo educacional das sessões e organização dos próximos passos + suporte garantido via WhatsApp por 12 meses para dúvidas relacionadas aos temas abordados nas sessões.
O suporte via WhatsApp tem caráter educacional, com respostas em dias úteis em horário comercial. Não se aplica a situações de urgência, aconselhamento financeiro regulado ou temas fora do escopo das sessões realizadas.
Os valores são pagos antecipadamente e não incluem quaisquer taxas de terceiros (corretoras, bancos ou plataformas externas).
4. Reagendamento e Cancelamento
O cliente pode reagendar com aviso prévio mínimo de 24 horas
Cancelamentos com menos de 24 horas de antecedência não são reembolsáveis
Caso o consultor precise reagendar, um novo horário será oferecido sem custo adicional
5. Privacidade e Confidencialidade
Todas as informações financeiras compartilhadas pelo cliente durante as sessões são tratadas com total confidencialidade e não serão divulgadas a terceiros sem o consentimento expresso do cliente.
6. Responsabilidade
O cliente é integralmente responsável por suas decisões financeiras e pelo uso das informações recebidas durante as sessões. O consultor não se responsabiliza por ganhos, perdas ou quaisquer consequências financeiras decorrentes de decisões tomadas pelo cliente durante ou após a consultoria.
As informações fornecidas têm caráter estritamente educacional e refletem o contexto geral do mercado, não a situação individual do cliente. Resultados mencionados em materiais de divulgação refletem experiências de clientes anteriores e não constituem garantia de resultados idênticos.
7. Aceite
Ao prosseguir com o pagamento, o cliente declara que:
Leu e compreendeu estes Termos e Condições na íntegra
Reconhece a natureza estritamente educacional do serviço
Compreende que o consultor não é autorizado nem regulado pela FCA, e que o serviço não constitui assessoria financeira regulada
Concorda que todas as decisões de investimento são de sua exclusiva responsabilidade
Entende que, caso necessite de assessoria regulada, deverá procurar um profissional autorizado pela FCA em fca.org.uk/register
Última atualização: março de 2025. Estes termos podem ser revisados periodicamente. A versão vigente no momento do pagamento é a que se aplica ao contrato.