Por que buscar uma consultoria?

Na internet existe muito conteúdo, mas a maioria é genérico e não considera a sua realidade como investidor no Reino Unido.

No coaching, você recebe clareza e suporte personalizado para entender suas opções e dar os primeiros passos com segurança.

O valor do aprendizado é pequeno comparado ao risco de começar sem direção — ou de nunca começar.

Você sai com um plano prático e realista, construído junto com um profissional formado em Finanças e que investe no Reino Unido há mais de 5 anos.

Sem conflito de interesses: não recebo comissões de corretoras ou bancos.

Meu compromisso é educar, mostrar caminhos e dar autonomia para que você tome suas próprias decisões.

O que vou te ensinar?

Entender os diferentes tipos de contas fiscais disponíveis no Reino Unido (ISA, SIPP, LISA, etc.), suas regras, benefícios e como usá-las para objetivos como reserva de emergência, compra de imóvel, aposentadoria e outros projetos.

Saber quais são as melhores corretoras para cada tipo de conta e o passo a passo para abrir cada uma delas.

Compreender a diferença entre renda fixa e renda variável, como cada uma pode ajudar nos seus objetivos e conhecer a estratégia de investimento passiva global, que não exige muito conhecimento nem tempo.

Usar uma calculadora de juros compostos para simular expectativas de crescimento e montar um plano realista para conquistar seus objetivos.

Disclaimer – Limites do serviço

Este serviço é de coaching financeiro educacional.

Isso significa que eu ensino como funcionam as ferramentas disponíveis no Reino Unido, explico regras, comparo opções e ajudo você a entender os prós e contras para tomar suas próprias decisões.

Não ofereço e não realizo:

Recomendação de investimentos específicos – não digo qual ação, ETF, fundo ou produto você deve comprar ou vender.
Assessoria tributária ou legal avançada – não elaboro planejamento fiscal, não faço cálculos de imposto detalhados, nem presto aconselhamento sobre residência fiscal.
Gestão de carteira ou stock picking – não administro seu dinheiro, não escolho ativos para você, nem acompanho performance no dia a dia.
Venda de produtos financeiros – não tenho vínculo com corretoras, bancos ou seguradoras, nem recebo comissões de terceiros.
Planejamento de pensões regulamentado – explico como funcionam as pensões (State Pension, SIPP, etc.), mas não ofereço assessoria regulamentada pela FCA sobre planos de pensão ou transferências.

Em resumo: meu papel é educar, esclarecer e dar clareza.

As decisões finais de investimento são sempre suas.

basic - £55

1 Sessão individual de 1h30

Uma reunião aberta de esclarecimento, pensada para quem está começando ou tem dúvidas pontuais sobre como investir no Reino Unido.

Você pode trazer suas perguntas ou simplesmente usar o tempo para ganhar uma visão inicial sobre:

• Onde deixar sua reserva de emergência

• Quais são as contas fiscais mais conhecidas (ISA, SIPP, LISA) e como funcionam

• A diferença entre renda fixa e renda variável

• Como escolher uma corretora segura e de baixo custo

O foco aqui é clareza imediata: você sai entendendo o essencial para dar os primeiros passos sem se perder em excesso de informações.

premium - £95

1 Sessão individual de 1h30
+ 1 Sessão de acompanhamento de 1h
+ Documento personalizado com resumo das reuniões e plano de ação passo a passo

O Premium é um processo completo que começa com o esclarecimento inicial das suas principais dúvidas e evolui para a criação de um plano estruturado, feito sob medida para os seus objetivos.

Durante as sessões, você terá:

• Clareza inicial sobre como funcionam as contas fiscais do Reino Unido (ISA, SIPP, LISA) e como elas podem ser usadas de acordo com seus objetivos.

• Estruturação de um plano personalizado, alinhando seus aportes e horizontes de tempo (reserva de emergência, compra de imóvel, aposentadoria).

• Simulações práticas para visualizar diferentes cenários e entender aonde seus investimentos podem te levar em 10, 20 ou 30 anos.

• Suporte operacional na escolha e abertura de corretoras, configuração de aportes e uso das plataformas de investimento.

• Documento final personalizado com um resumo claro de tudo que foi discutido e um roteiro de ação para você seguir com independência e confiança.

O foco aqui é te acompanhar desde a fase inicial de organização até a definição de um plano concreto, para que você saia não apenas com respostas, mas com uma estratégia sólida e aplicável ao seu dia a dia.

Termos e Condições da Consultoria Financeira

1. Natureza do Serviço

O serviço oferecido é de coaching financeiro educacional, com foco em explicar como funcionam as ferramentas financeiras disponíveis no Reino Unido, comparando opções e ajudando o cliente a entender os prós e contras para tomar suas próprias decisões.

Não se trata de assessoria regulada pela FCA (Financial Conduct Authority), nem de consultoria de investimentos personalizada com recomendação de produtos específicos.

2. Limites do Serviço

O cliente reconhece que este serviço não inclui:

• Recomendação de investimentos específicos (ações, ETFs, fundos ou outros produtos).

• Assessoria tributária ou legal avançada.

• Gestão de carteira, administração de recursos ou stock picking.

• Venda de produtos financeiros, corretagem ou recebimento de comissões de terceiros.

• Planejamento de pensões regulamentado ou aconselhamento sobre transferências de planos de pensão.

O papel do coach é educar, esclarecer e dar clareza. As decisões finais de investimento são sempre de responsabilidade exclusiva do cliente.

3. Planos e Valores

• Basic (£55): 1 sessão individual de 1h30 para esclarecimento inicial sobre reserva de emergência, contas fiscais (ISA, SIPP, LISA), renda fixa x variável e corretoras de baixo custo.

• Premium (£95): 1 sessão individual de 1h30 + 1 sessão de acompanhamento de 1h + documento personalizado com resumo e plano de ação.

Os valores são pagos antecipadamente e não incluem quaisquer taxas de terceiros (ex.: corretoras, bancos ou plataformas externas).

4. Reagendamento e Cancelamento

• O cliente pode reagendar uma sessão com aviso prévio mínimo de 24 horas.

• Cancelamentos com menos de 24 horas de antecedência não são reembolsáveis.

• Se o coach precisar reagendar, um novo horário será oferecido sem custo adicional.

5. Responsabilidade

• O cliente é integralmente responsável por suas decisões financeiras e pelo uso das informações fornecidas durante as sessões.

• O coach não se responsabiliza por ganhos, perdas ou consequências financeiras resultantes de escolhas feitas pelo cliente após a consultoria.

6. Aceite

Ao prosseguir com o pagamento, o cliente declara que:

• Leu e compreendeu estes Termos e Condições.

• Reconhece a natureza educacional do serviço.

• Concorda que as decisões de investimento são de sua responsabilidade.

VENÇA A PROCRASTINAÇÃO

O melhor dia para começar foi ontem, mas o segundo melhor é hoje!